금융 서비스 산업의 규제

“금융 서비스”를 제공하는 뉴질랜드의 사람들은 금융 서비스 제공자 등록부에 등록해야 합니다.금융 서비스에는 보험사 역할, 대중에게 금융 상품 발행 (또는 발행 참여), 신용 계약에 따른 신용 제공, 외화 변경, 중개 서비스 제공, 재정 보장 제공, 허가 된 비 은행 예금 응시자 또는 등록 은행이 포함됩니다.“재무 고문 서비스”를 제공합니다.

“금융 고문 서비스”및 “브로커”의 모든 공급자는 금융 자문 체제에 의해 규제됩니다.“재무 고문 서비스”의 제공자는 일반 비즈니스 과정에서 고객에게 “재정적 조언”을 제공하거나 고객에게 “재량 투자 관리 서비스”를 제공하거나 고객에게 “투자 계획 서비스”를 제공하는 사람입니다.

금융 어드바이저 체제:

(a) 재무 고문과 중개인 모두에게 전문적인 행동 및 역량 요구 사항을 부과합니다.
(b) 특정 재무 고문 및 중개인에게 공개 의무를 부과하는 행위
(c) 중개인에게 신탁 회계 의무를 부과하는 행위
(d) 모든 “금융 고문 서비스” 및 중개인을 등록해야 합니다.
(e) 복잡한 금융 상품과 관련하여 소매 고객에게 “금융 자문 서비스”를 제공하는 사람들에게 권한을 부여하거나 경우에 따라 “적격 금융 기관”을 통해 운영해야 합니다.
(f) 소매 고객에게 금융 고문 서비스 또는 중개 서비스를 제공하는 사람들에게 승인된 분쟁 해결 제도의 회원이 될 것을 요구합니다.
(g) 재무 고문 및 중개인을 규제하는 체제를 제공합니다.2021년 3월 15일부터 재무 고문 서비스 및 중개 서비스는 새로운 규정을 준수할 예정입니다.

새로운 체제는 라이센스 요구 사항을 변경하고 소비자 보호 의무 및 공개 (도매 고객 포함) 의 적용을 확대합니다.또한 제공업체는 뉴질랜드 금융 서비스 제공자 등록부에 등록하려면 뉴질랜드와 명확한 연결이 필요합니다.