Quy chế ngành dịch vụ tài chính

Những người ở New Zealand kinh doanh cung cấp “dịch vụ tài chính” phải được đăng ký trong Sổ đăng ký các nhà cung cấp dịch vụ tài chính. Dịch vụ tài chính bao gồm hoạt động như một nhà bảo hiểm, phát hành (hoặc tham gia phát hành) các sản phẩm tài chính ra công chúng, cung cấp tín dụng theo hợp đồng tín dụng, đổi ngoại tệ, cung cấp dịch vụ môi giới, bảo lãnh tài chính, trở thành người gửi tiền phi ngân hàng được cấp phép hoặc một ngân hàng đã đăng ký và cung cấp “dịch vụ tư vấn tài chính”.

Tất cả các nhà cung cấp “dịch vụ cố vấn tài chính” và “nhà môi giới” đều được quy định bởi chế độ cố vấn tài chính. Nhà cung cấp “dịch vụ cố vấn tài chính” là người trong quá trình kinh doanh thông thường của họ đưa ra “lời khuyên tài chính” cho khách hàng, cung cấp “dịch vụ quản lý đầu tư tùy ý” cho khách hàng hoặc cung cấp “dịch vụ lập kế hoạch đầu tư” cho khách hàng .

Chế độ cố vấn tài chính:

(a) Đặt ra các yêu cầu về năng lực và ứng xử chuyên nghiệp đối với cả cố vấn tài chính và nhà môi giới;
(b) Áp đặt nghĩa vụ công bố thông tin đối với một số nhà môi giới và cố vấn tài chính;
(c) áp đặt nghĩa vụ kế toán tín thác đối với các nhà môi giới;
(d) Yêu cầu tất cả các nhà cung cấp “dịch vụ tư vấn tài chính” và môi giới phải được đăng ký;
(e) Yêu cầu những người cung cấp cho khách hàng bán lẻ “dịch vụ tư vấn tài chính” liên quan đến các sản phẩm tài chính phức tạp phải được ủy quyền hoặc trong một số trường hợp, hoạt động thông qua một “pháp nhân tài chính đủ điều kiện”;
(f) Yêu cầu những người cung cấp dịch vụ tư vấn tài chính hoặc dịch vụ môi giới cho khách hàng bán lẻ phải là thành viên của một chương trình giải quyết tranh chấp đã được phê duyệt; và
(g) Cung cấp một chế độ để điều chỉnh các cố vấn tài chính và môi giới. Từ ngày 15 tháng 3 năm 2021, các dịch vụ tư vấn tài chính và dịch vụ môi giới sẽ được theo quy định mới.

Chế độ mới thay đổi các yêu cầu cấp phép và mở rộng việc áp dụng các nghĩa vụ bảo vệ người tiêu dùng và tiết lộ thông tin (bao gồm cả đối với khách hàng bán buôn). Các nhà cung cấp cũng sẽ cần có mối liên hệ rõ ràng với New Zealand để được đăng ký trên Sổ đăng ký Nhà cung cấp Dịch vụ Tài chính New Zealand.