金融サービス業界の規制

ニュージーランドで「金融サービス」を提供する事業に携わっている人は、金融サービスプロバイダ登録簿に登録する必要があります。金融サービスには、保険会社としての行動、一般への金融商品の発行（または発行への参加）、信用契約に基づくクレジットの提供、外貨の変更、仲介サービスの提供、金融保証の提供、認可された非銀行預金受取人または登録銀行であることが含まれます。そして、「ファイナンシャル・アドバイザー・サービス」を提供しています。

「ファイナンシャルアドバイザーサービス」および「ブローカー」のすべてのプロバイダーは、ファイナンシャルアドバイザーの体制によって規制されています。「ファイナンシャル・アドバイザー・サービス」の提供者は、通常の業務過程において、顧客に「財務アドバイス」を与え、顧客に「裁量投資管理サービス」を提供する人、またはクライアントに「投資計画サービス」を提供する人をいいます。

ファイナンシャル・アドバイザーズ・レジーム：

（a）ファイナンシャルアドバイザーとブローカーの両方に専門的な行動とコンピテンシー要件を課す。
(b) 特定のファイナンシャルアドバイザーおよびブローカーに開示義務を課す。
(c) ブローカーに信託会計義務を課す。
(d)「ファイナンシャル・アドバイザー・サービス」のすべてのプロバイダーとブローカーの登録を要求する。
(e) 複雑な金融商品に関連して「ファイナンシャル・アドバイザー・サービス」を小売顧客に提供する人に、または「適格な金融機関」を通じて運営することを許可することを要求する。
(f) 小売顧客にファイナンシャルアドバイザーサービスまたは仲介サービスを提供する人々に、承認された紛争解決スキームのメンバーであることを要求する。
(g) ファイナンシャルアドバイザーとブローカーを規制する体制を提供する。2021年3月15日から、ファイナンシャル・アドバイザー・サービスとブローカー・サービスは新たな規制の対象となります。

新体制は、ライセンス要件を変更し、消費者保護義務および開示の適用を拡大する（卸売顧客を含む）。また、ニュージーランド金融サービスプロバイダー登録簿に登録するには、ニュージーランドとの明確なつながりが必要です。