أظهر استطلاع أجرته شركة Morningstar للأشهر الثلاثة المنتهية في سبتمبر أن قيمة مدخرات KiwiSaver زادت بنحو 7 مليارات دولار لتصل إلى 117.6 مليار دولار. يأتي هذا بعد زيادة قدرها 8 مليارات دولار في النصف الأول من عام 2024.
حققت معظم الصناديق، سواء كانت متوازنة أو عدوانية أو متحفظة، عوائد ربع سنوية تبلغ حوالي 4 في المائة. وأشار مدير البيانات في مورنينغستار، جريج بونكال، إلى أنه على مدار العام، تفاوتت العوائد بين الصناديق. وأظهرت الفئة المتوازنة عائدًا بنحو 16 في المائة، بينما حققت الصناديق المحافظة حوالي 11 في المائة.
على المدى القصير، كان أداء BNZ و Pathfinders جيدًا في الفئة المتوازنة، ولكن على مدى فترة أطول من 10 سنوات، حقق Milford أداءً قويًا بشكل عام.
خلال هذا الربع، قادت ANZ السوق بأكثر من 21.8 مليار دولار من المدخرات. وجاء ASB في المركز الثاني، وفيشر فاندز في المركز الثالث، وويستباك في المركز الرابع، وميلفورد في المركز الخامس.
أكد بونكال أن أصحاب الحسابات يجب أن يركزوا على أهداف الادخار طويلة الأجل بدلاً من العوائد قصيرة الأجل. ونصح أولئك الذين تتراوح أعمارهم بين 10 و 30 عامًا حتى التقاعد بالنظر في ملف المخاطر واختيار الصندوق المناسب. وبهذه الطريقة، يمكنهم الاستفادة من العوائد المركبة من خلال الاستثمار في فئات أصول أكثر قوة.
