Một cuộc khảo sát của Morningstar trong ba tháng kết thúc vào tháng 9 cho thấy giá trị tiết kiệm của KiwiSaver tăng khoảng 7 tỷ đô la, đạt 117,6 tỷ đô la. Điều này theo sau mức tăng 8 tỷ đô la trong nửa đầu năm 2024.
Hầu hết các quỹ, cho dù cân bằng, tích cực hay bảo thủ, đều có lợi nhuận trung bình hàng quý khoảng 4%. Giám đốc dữ liệu của Morningstar, Greg Bunkall, lưu ý rằng trong năm qua, lợi nhuận khác nhau giữa các quỹ. Danh mục cân bằng cho thấy lợi nhuận khoảng 16%, trong khi các quỹ bảo thủ có khoảng 11%.
Trong ngắn hạn, BNZ và Pathfinders đã thể hiện tốt ở hạng mục cân bằng, nhưng trong khoảng thời gian dài hơn 10 năm, Milford có hiệu suất tổng thể mạnh mẽ.
Trong quý này, ANZ dẫn đầu thị trường với hơn 21,8 tỷ USD tiền tiết kiệm. ASB đứng thứ hai, Fisher Funds thứ ba, Westpac thứ tư và Milford thứ năm.
Bunkall nhấn mạnh rằng chủ tài khoản nên tập trung vào các mục tiêu tiết kiệm dài hạn hơn là lợi nhuận ngắn hạn. Ông khuyên những người có 10 đến 30 năm cho đến khi nghỉ hưu nên xem xét hồ sơ rủi ro của họ và chọn quỹ phù hợp. Bằng cách này, họ có thể hưởng lợi từ lợi nhuận kép bằng cách đầu tư vào các loại tài sản tích cực hơn.
