晨星对截至9月的三个月进行的一项调查显示,KiwiSaver的储蓄价值增加了约70亿美元,达到1176亿美元。在此之前,2024年上半年增加了80亿美元。
大多数基金,无论是平衡型、激进型还是保守型基金,其平均季度回报率约为4%。晨星的数据主管格雷格·邦卡尔指出,在过去的一年中,各基金的回报率各不相同。平衡型基金的回报率约为16%,而保守型基金的回报率约为11%。
在短期内,BNZ和Pathfinders在平衡类别中表现良好,但在更长的10年中,米尔福德的总体表现强劲。
在本季度,澳新银行以超过218亿美元的储蓄额引领市场。ASB排名第二,费舍尔基金排名第三,西太平洋银行排名第四,米尔福德排名第五。
邦卡尔强调,账户持有人应关注长期储蓄目标,而不是短期回报。他建议那些距离退休还有10到30年的人考虑自己的风险状况并选择合适的基金。这样,他们可以通过投资更具侵略性的资产类别来从复合回报中受益。