Survei Morningstar selama tiga bulan yang berakhir pada bulan September menunjukkan bahwa nilai tabungan KiwiSaver meningkat sekitar $7 miliar, mencapai $117,6 miliar. Ini mengikuti peningkatan $8 miliar pada paruh pertama tahun 2024.
Sebagian besar dana, baik seimbang, agresif, atau konservatif, memiliki pengembalian triwulanan rata-rata sekitar 4 persen. Direktur data Morningstar, Greg Bunkall, mencatat bahwa sepanjang tahun, pengembalian bervariasi antar dana. Kategori seimbang menunjukkan pengembalian sekitar 16 persen, sementara dana konservatif sekitar 11 persen.
Dalam jangka pendek, BNZ dan Pathfinders tampil baik dalam kategori seimbang, tetapi selama periode 10 tahun yang lebih lama, Milford memiliki kinerja yang kuat secara keseluruhan.
Untuk kuartal ini, ANZ memimpin pasar dengan lebih dari $21,8 miliar dalam tabungan. ASB berada di urutan kedua, Fisher Funds ketiga, Westpac keempat, dan Milford kelima.
Bunkall menekankan bahwa pemegang rekening harus fokus pada tujuan tabungan jangka panjang daripada pengembalian jangka pendek. Dia menyarankan mereka yang berusia 10 hingga 30 tahun sampai pensiun untuk mempertimbangkan profil risiko mereka dan memilih dana yang tepat. Dengan cara ini, mereka dapat memperoleh manfaat dari pengembalian gabungan dengan berinvestasi di kelas aset yang lebih agresif.
